03 janvier 2012

Ouvrir un compte bancaire en Thailande


Intéressant article du Bangkok Post
http://www.bangkokpost.com/business/economics/267787/banking-in-thailand-resident-or-non-resident-account

Comme un étranger en Thaïlande, vous pouvez ouvrir un compte bancaire dans le pays pour répondre à vos besoins financiers ou de portefeuilles d'investissement. Vous pouvez donc vous demander si vous pouvez ouvrir un compte en banque en Thaïlande et quels types de comptes sont à votre disposition.
Il ya deux principaux types de comptes bancaires offerts aux étrangers, selon leur statut de résident en Thaïlande: un compte bancaire de résident et un compte bancaire non-résident. Cet article abordera les principales différences entre ces types de comptes et certaines autres conditions pertinentes.
Un compte bancaire de résident est, en théorie, l'un appartenant à une personne résidant en Thaïlande pour une utilisation régulière en Thaïlande, tandis que d'un compte bancaire non résident se réfère à celui détenu par une personne n'ayant pas de présence ou de séjour en Thaïlande.
Aux fins d'un compte bancaire de résident, résidence thaïlandaise peut être prouvé par un permis de séjour permanent ou un permis de travail valide en Thaïlande.
En principe, un étranger qui n'a pas de preuve de résidence en Thaïlande ne peut ouvrir un compte bancaire non-résident; toutefois, certaines banques thaïlandaises à base peuvent, selon leur politique interne et de la discrétion, répondre aux demandes des clients non-résidents dans l'ouverture d'un résidente compte sans preuve de résidence.
Banques multinationales ont tendance à être plus strict dans la sélection et de dépistage des clients, et la plupart ne permettent pas aux étrangers d'ouvrir un compte bancaire de résident, sans preuve de résidence en Thaïlande, ils permettent seulement d'un compte bancaire non-résident.
Comptes bancaires des résidents et des comptes bancaires non-résidents sont assez similaires en termes de transfert de devises de l'étranger sur le compte bancaire pour les dépenses en Thaïlande.
Le propriétaire d'un compte bancaire en Thaïlande a le devoir de déposer un formulaire de change transactionnel (formulaire FET) si le montant des envois de fonds des États-Unis est supérieure à $ 50.000 ou son équivalent dans une autre devise.
Ce formulaire FET est la première preuve de versement de fonds étrangers en Thaïlande, et il devrait clairement et avec précision la finalité du transfert des fonds ainsi que les coordonnées du propriétaire des fonds.
Dans certaines situations (par exemple, le remboursement d'un prêt ou le retour de l'investissement), le formulaire de FET pourrait être un document important pour transférer des fonds hors de retour de Thaïlande.
Dans le cas de la remise intérieur est inférieur à $ 50.000 américains (ou son équivalent dans une autre devise), une déclaration ou une lettre d'enregistrement du transfert doit être demandé auprès de la banque commerciale et conservés pour référence future lors du transfert de fonds à l'étranger.
Comptes bancaires des résidents et des non-résidents diffèrent principalement en ce qui concerne des transferts de fonds des fonds hors de la Thaïlande. C'est parce qu'un compte bancaire de résident est considéré comme un compte en Thaïlande, tandis que d'un compte bancaire non-résident est traité de manière similaire à un compte offshore.
Le transfert de fonds dans un compte bancaire non résident est plus ou moins comparable à la transférer à un compte bancaire dans un pays étranger.
Toute personne en Thaïlande qui souhaite transférer de l'argent dans un compte non-résident doit fournir les documents nécessaires (contrats pertinents ou des factures) et de prouver l'obligation légitime et source de fonds, mais il ya moins de restrictions et exigences de déclaration dans les transferts de fonds à partir d'un compte non-résident à l'étranger.
D'autre part, il n'ya aucune obligation de déclaration pour un transfert d'argent vers ou en dehors d'un compte de résident si l'opération a eu lieu au sein de la Thaïlande, mais elle sera contrôlée par la Banque de Thaïlande dans le cas d'envois de fonds à partir d'un compte bancaire de résident étranger .
Pour chaque baht unique qui doit être remis à partir d'un compte bancaire de résident d'un pays étranger, il doit y avoir des pièces justificatives appropriées (contrats pertinents ou des factures) pour prouver l'obligation légitime, source de l'argent et le but du transfert, qui compte propriétaire est obligé de maintenir.
Dans le cas d'un étranger non-résident décide d'ouvrir un compte bancaire en Thaïlande pour recevoir de l'argent de produits vendus en Thaïlande, un compte en banque non résidente permettra plus de flexibilité lors du transfert d'argent tels l'étranger, mais toute personne en Thaïlande qui dépôts d'argent dans le compte bancaire de non-résident doit fournir les pièces justificatives pour prouver une obligation légitime de paiement pour chaque dépôt effectué.
Bien sûr, cette exigence de déclaration pourrait entraîner des inconvénients si les dépôts doivent être faites souvent. Mais à cet égard d'un compte bancaire de résident faciliterait les acheteurs locaux pour le transfert du prix de vente dans le compte bancaire, sans exiger la soumission de tout document justificatif pour prouver l'obligation légitime et la finalité du transfert.
Un étranger non-résident, doit cependant conserver tous les documents d'argent transféré dans et hors d'un tel compte bancaire de résident dans le but de transférer de l'argent dans le compte à l'étranger dans le futur. Sinon, l'argent devra être transféré hors de Thaïlande via un autre arrangement.

http://monbangkok2.blogspot.com/2006/10/ouvrir-un-compte-bancaire-en-thailande.html
 



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